27号买的共5000块，当时价格是1.0039，今天的价格是1.0041。我是从工行主页的人个网上银行栏目进去购买的。今天查询基金账户余额是4996.50，价格涨了怎么我的账上钱反而少了呢？百思不得其解！还有比较奇怪的是，4996.50是什么前端份额，后端份额的，是不是我理解错了，应该用它乘以现在的价格1.0041=5020.98285才是我账上的钱？但是这也太多了点了吧，才没几天呢就能赚这么多么，到底是怎么算出来的啊？
热心网友
是的，4996.50是您的基金份额。根据您的描述，应该是在当日15:00之后申请买入的，因此等效于28日申购，应按照28日公布的份额净值1.0007成交，而您所说的1.0039是基金的累积净值，它不作为成交价格的依据。成交份额的计算公式为：5000/1.0007=4996.50由于博时6号申购赎回均免费，所以不必区分前端份额和后端份额，用份额乘以当前净值即为基金市值，所以楼主昨天收盘的市值是4996.50*1.0008=5000.50多出的0.50是投资收益。
热心网友
基金账户余额是指基金份额，即你持有5000/1.0007=4996.50份基金，博时6号在10月31日基金净值为1.0008，因此昨天为止你持有的基金市值为1.0008*4996.50=5000.50元，即收益为0.5元。基金申购和赎回是以基金净值来计算的，基金累计净值=基金净值+基金成立以来的累计分红。