比如本人第一次申购份额是1万当时单位净值是1.0211, 第二次申购份额是2万当时单位净值是1.0111,那么我要赎回的当日单位净值是1.01511这时基金公司会选择那一次申购份额基准给我赎回吗?因为选择第一次申购份额为基准赎回的话我不是亏了吗?因为第一次申购时的单位净值比现赎回时的单位净值还要高?我的理解对吗?请指教?
热心网友
您好！ 基金的认购、申购及赎回都是按照您提交申请当日的单位净值交易的，例如，您T日赎回就按T日的净值为赎回价格计算。 欢迎您登录华夏基金网站 ,了解更多的基金情况。 华夏基金
热心网友
赎回时采用先进先出的原则，如果你赎回一部分的话，基金公司会先将你首次申购的给你赎回，如果不够的话，再将第二次申购的给你赎回。如果是只考虑第一次申购的净值的话，你赎回是亏的。但你两次申购后实际每份基金平均净值为1.0211*（1/3）+1.0111*（2/3）=1.0144，如果你全部赎回的话，再加上申购费和赎回费，也是亏损的。
热心网友
您所说的1、2万应该是申购资金而不是申购份额吧，这要搞清楚。第一次申购1万基金有它的份额（＝10000*0.985）/1.0211）；第二次申购2万基金有它的份额（＝20000*0.985）/1.0111）。而赎回时是按基金总份额计算。如果全部赎回，那么能够获得的赎回资金＝基金总份额*1.01511*0.995。其中申购费率为1.5％，赎回费率为0.5％。
热心网友
（10000-申购费）/1.0211=第1次买到的基金份额；（20000-申购费）/1.0111=第2次买到的基金份额；如果全部赎回的话，（第1次买到的基金份额+第2次买到的基金份额）*1.01511-赎回费=赎回款。赎回款-30000=你的收益。