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在基金销售逐步陷入枯水期之际，保本基金却还保持着强劲的上升势头。继南方避险增值和银华保本之后，第三只保本型基金———天同基金顺势加大了推广力度。来自《经济观察报》的报道称，自8月17日发行以来，农行上海300多个营业网点创造出平均每天700万的销售记录。“保本基金销售成绩是其它基金品种的3~4倍。”农行上海一位基金销售人员表示。与此同时，众多基金公司也正在研发各种保本基金产品。显然，在大势低迷的现况下，保本基金成了基金公司押宝市场、吸引投资者的一个重量级筹码。堂皇冠名“保本”的基金，在目前的市场情况下，究竟能否为投资者真正保本？“假定期初基金资产为100万元，根据一定的比例进行运作投资，可以达到保本的目的。”一位基金经理向记者介绍保本基金的投资方式，“例如投入15万元买股票，85万元买债券。根据目前3年期债券4％左右的平均年收益率，扣去管理费、托管费后，3年后债券部分能收回92。8万元，投资股市的部分即使下跌53％，也就是说，从现在的1320点左右下跌到600点时也还能保本。”此外，就现在市场已有的3只保本基金考察，它们的共同之处在于：100％的保本比例，3年保本期，基本运用固定比例投资组合保险（CPPI）的投资策略。除采用国际通行的投资组合保险策略外，保本基金通常都由担保机构提供最终的不可撤销的100％的本金保证，保证投资者到期至少可以收回本金。基金公司分析人士指出，事实上，在股票市场目前还是一个相对弱势的情况下，国有股流通、上市公司治理等短期内很难有一个好的方案，整体市场明显的、大的投资机会不多；并且，随着国内经济日益融入世界经济体系，结构调整会加剧。在这个时机中，能够在保持本金不损失的基础上，再获取一些收益，加上保本基金有担保公司担保的法律保障，应该说，购买保本基金对中小投资者算是目前市场上一个稳妥的选择。。
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中信.基金评级是中信基金评价体系的重要组成部分，它通过星级评等的形式，使投资者能够迅速、直观的了解基金的风险收益状况。按照“客观性”，“公正性”，“科学性”和“实用性”的原则，中信.基金评级建立在风险调整后收益的基础上，采用定量分析方法，根据历史业绩对基金进行评估，按照同类可比原则先将基金划分为不同的类别，然后以类为单位在各类基金内部进行星级评比。
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月评：基金投资行为趋于保守和被动(附表) -------------------------------------------------------------------------------- 2004年09月09日 17:12 中信证券 中信证券研究咨询部 薛继锐 ◎ 2004年8月基金公布了本年度中报，从其公布的信息看，基金上半年的投资特征和去年相比发生了较大变化，投资行为趋于保守和被动。一方面，基金的持股数量明显回升，平均持股由上年末的43 只上升到62 只，基金投资从高度集中再次转向分散化，另一方面，上半年基金交易活跃度较去年明显降低，公布数据的股票型基金平均股票周转率为114。47 中行抵债资产网上营销 让眼镜成为历史 新浪彩信 幽雅个信 你的放心来自我的用心 %，比去年全年约436%的股票周转率相比有明显下降。从投资收益看，基金形成投资收益约120亿元，和去年底的未实现收益相当，但是却同时形成了约200亿元的浮亏，这意味着基金在上半年的运作中，勉强保住了去年形成的账面盈余，而今年第一季度的收益却消耗殆尽，并且新增了更多的账面亏损。三类基金中，唯有货币基金获得较好回报，股票基金和债券基金均遭到沉重打击。 ◎ 本期参与评级的共有74只基金，和上月相比没有新增。8月份股票市场受宏观调控再次面临紧缩形势的影响，仍然低迷不振，基金重仓股下挫尤剧，导致基金净值全部下跌，平均跌幅在3%以上，最高跌幅超过5%。从本月评级看结果看，在7个5星基金中，易方达占据了4席，表现仍然突出。 ◎ 从本期评级结果看，基金科汇(资讯 行情 论坛)、基金汉鼎(资讯 行情 论坛)、基金兴华(资讯 行情 论坛)、基金科翔(资讯 行情 论坛)、基金科瑞(资讯 行情 论坛)、易方达平衡增长、国泰金鹰(资讯 行情 论坛)增长等7只基金获得5星评级。基金普华(资讯 行情 论坛)、同盛等依然表现欠佳，总体而言，本轮下跌行情中，基金的运作次序没有发生大的调整。富国动态平衡和大成价值(资讯 行情 论坛)增长基金评级稳步上升，值得关注。本月基金同德(资讯 行情 论坛)、基金兴业(资讯 行情 论坛)和基金天华(资讯 行情 论坛)首次参加三年评级，分别获得4星、3星和2星评级。 优秀基金评级表序号 基金 中信评级(近一年) 升降 基金 中信评级(近二年) 升降 基金 中信评级(近三年) 升降 基金 中信评级(总评级) 升降 1 基金科汇 ★★★★★ - 基金科汇 ★★★★★ - 基金科汇 ★★★★★ - 基金科汇 ★★★★★ - 2 基金汉鼎 ★★★★★ - 基金兴华 ★★★★★ - 基金兴华 ★★★★★ - 基金兴华 ★★★★★ - 3 基金兴华 ★★★★★ ↑ 基金科翔 ★★★★★ - 基金科翔 ★★★★★ - 基金科翔 ★★★★★ - 4 基金科翔 ★★★★★ - 基金金盛 ★★★★★ - 基金裕泽 ★★★★ - 基金裕泽 ★★★★ - 5 基金科瑞 ★★★★★ - 基金科瑞 ★★★★★ - 基金科讯 ★★★★ - 基金科讯 ★★★★ - 6 易方达平衡增长 ★★★★★ - 基金裕泽 ★★★★ - 基金裕元 ★★★★ - 基金同德 ★★★★ N 7 国泰金鹰增长 ★★★★★ ↑ 南方稳健成长 ★★★★ - 基金同德 ★★★★ N 基金金盛 ★★★★ - 8 基金金盛 ★★★★ - 基金科讯 ★★★★ - 基金金盛 ★★★★ - 基金安顺 ★★★★ - 9 基金裕泽 ★★★★ - 基金裕元 ★★★★ - 基金安顺 ★★★★ - 基金裕阳 ★★★★ - 10 基金金元 ★★★★ ↓ 基金金元 ★★★★ - 基金安信 ★★★★ ↑ 基金汉鼎 ★★★★ - 中信基金评级报告说明 1、评级宗旨 一个公正、公平的基金绩效评估制度，也有助于投资人迅速取得正确信息，正确认识基金的风险收益特征。另一方面，良好的业绩评价体系可以使基金经理考察基金的投资类型是否与其投资目标相一致，检验基金的业绩是否达到既定目标，从而根据分析结果不断修正投资行为。有鉴于此，中信证券(资讯 行情 论坛)定期公布基金绩效评估结果，以有助于基金业的良性发展和投资者的投资决策。 2、报告内容 为使使用者得到比较全面的信息，中信。基金评级月度报告在公布评级结果的同时，也从不同的角度对基金进行系统的评价，评价期间采取不同时间间隔，包括最近一个月(报酬率)、最近三个月(报酬率)、最近半年、最近一年、最近两年、最近三年、本年以来(报酬率)和运作满一年以上。同时对评价期间满期运作的基金进行排名，以比较其相对位置。 3、指标说明 中信。基金评级是中信基金评价体系的重要组成部分，它通过星级评等的形式，使投资者能够迅速、直观的了解基金的风险收益状况。按照“客观性”，“公正性”，“科学性”和“实用性”的原则，中信。基金评级建立在风险调整后收益的基础上，采用定量分析方法，根据历史业绩对基金进行评估，按照同类可比原则先将基金划分为不同的类别，然后以类为单位在各类基金内部进行星级评比。 4、其他 大部分开放式基金由于历史时间较短，暂未列入评价表。由于我国基金历史较短，数据长度有限，各指标的计算均基于周数据。 。
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是的 就现在市场已有的3只保本基金考察，它们的共同之处在于：100％的保本比例，3年保本期，基本运用固定比例投资组合保险（CPPI）的投资策略。除采用国际通行的投资组合保险策略外，保本基金通常都由担保机构提供最终的不可撤销的100％的本金保证，保证投资者到期至少可以收回本金。基金公司分析人士指出，事实上，在股票市场目前还是一个相对弱势的情况下，国有股流通、上市公司治理等短期内很难有一个好的方案，整体市场明显的、大的投资机会不多；并且，随着国内经济日益融入世界经济体系，结构调整会加剧。在这个时机中，能够在保持本金不损失的基础上，再获取一些收益，加上保本基金有担保公司担保的法律保障，应该说，购买保本基金对中小投资者算是目前市场上一个稳妥的选择。
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在基金销售逐步陷入枯水期之际，保本基金却还保持着强劲的上升势头。继南方避险增值和银华保本之后，第三只保本型基金———天同基金顺势加大了推广力度。来自《经济观察报》的报道称，自8月17日发行以来，农行上海300多个营业网点创造出平均每天700万的销售记录。“保本基金销售成绩是其它基金品种的3~4倍。”农行上海一位基金销售人员表示。 与此同时，众多基金公司也正在研发各种保本基金产品。显然，在大势低迷的现况下，保本基金成了基金公司押宝市场、吸引投资者的一个重量级筹码。 堂皇冠名“保本”的基金，在目前的市场情况下，究竟能否为投资者真正保本？ “假定期初基金资产为100万元，根据一定的比例进行运作投资，可以达到保本的目的。”一位基金经理向记者介绍保本基金的投资方式，“例如投入15万元买股票，85万元买债券。根据目前3年期债券4％左右的平均年收益率，扣去管理费、托管费后，3年后债券部分能收回92。8万元，投资股市的部分即使下跌53％，也就是说，从现在的1320点左右下跌到600点时也还能保本。” 此外，就现在市场已有的3只保本基金考察，它们的共同之处在于：100％的保本比例，3年保本期，基本运用固定比例投资组合保险（CPPI）的投资策略。除采用国际通行的投资组合保险策略外，保本基金通常都由担保机构提供最终的不可撤销的100％的本金保证，保证投资者到期至少可以收回本金。 基金公司分析人士指出，事实上，在股票市场目前还是一个相对弱势的情况下，国有股流通、上市公司治理等短期内很难有一个好的方案，整体市场明显的、大的投资机会不多；并且，随着国内经济日益融入世界经济体系，结构调整会加剧。在这个时机中，能够在保持本金不损失的基础上，再获取一些收益，加上保本基金有担保公司担保的法律保障，应该说，购买保本基金对中小投资者算是目前市场上一个稳妥的选择。 。
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大势低迷本金安全为上 保本基金成近期市场新宠
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