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首要留意口碑 柏斯理财董事庄汉辉表示，由于投资者的资金将交予理财顾问管理，因此亦需对他们有进一步的了解，包括其工作经验、是否经常转工及其口碑。此外，他提出投资者需留心聆听理财顾问的分析，以判断其分析是否中肯。 庄汉辉亦指出，银行的理财顾问对旗下产品及服务的销售性较独立理财顾问强，因此会影响对投资者的分析及意见；同时，银行理财顾问与客户之间的关系较疏离，主要是由于其工作时间所规限。而独立理财顾问则相反，由于其工作时间较为弹性，就算理财顾问下班，亦可以电话回答客户的问题，因此与客户之间的关系较密切。 对于行业的发展，庄汉辉指出，市场上的资深投资理财顾问是缺乏，因此具备优良的专业知识及与客户有良好的沟通的理财顾问于市场上是有需求；加上独立理财顾问由一九九六年的十间，发展到现在的二百间，因此于管理人才方面的需求是大，但同时行业所面对的竞争则更严峻。 必须做到互动 英业环球资产管理董事总经理陈炳强建议，投资者要清楚了解顾问有否从客户的角度出发，而提供适当服务。他指出，目前有些顾问像推销员般，只顾游说客户购买产品，忽略与顾客的互动关系。他建议，理想的顾问应能向客户提出相关的问题，引导客户讲出适用的个人财务资料，再参考这些资料，提供从投资回报、税报安排和投资风险三个角度的全面分析。他强调在整个商讨理财计划的过程，必须要做到互动，投资者一有不明白的地方，就一定要问个明白，才能知道建议是否合适自己。 。
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业界指出，投资者于选择理财顾问时，表面上需注意理财顾问是否拥有认可的专业资格，例如保险中介人的质素保证资格、证监会的投资顾问或投资顾问代表资格，以及其它专业资格，例如认可财务策划师等。 首要留意口碑 柏斯理财董事庄汉辉表示，由于投资者的资金将交予理财顾问管理，因此亦需对他们有进一步的了解，包括其工作经验、是否经常转工及其口碑。此外，他提出投资者需留心聆听理财顾问的分析，以判断其分析是否中肯。 庄汉辉亦指出，银行的理财顾问对旗下产品及服务的销售性较独立理财顾问强，因此会影响对投资者的分析及意见；同时，银行理财顾问与客户之间的关系较疏离，主要是由于其工作时间所规限。而独立理财顾问则相反，由于其工作时间较为弹性，就算理财顾问下班，亦可以电话回答客户的问题，因此与客户之间的关系较密切。 对于行业的发展，庄汉辉指出，市场上的资深投资理财顾问是缺乏，因此具备优良的专业知识及与客户有良好的沟通的理财顾问于市场上是有需求；加上独立理财顾问由一九九六年的十间，发展到现在的二百间，因此于管理人才方面的需求是大，但同时行业所面对的竞争则更严峻。 必须做到互动 英业环球资产管理董事总经理陈炳强建议，投资者要清楚了解顾问有否从客户的角度出发，而提供适当服务。他指出，目前有些顾问像推销员般，只顾游说客户购买产品，忽略与顾客的互动关系。他建议，理想的顾问应能向客户提出相关的问题，引导客户讲出适用的个人财务资料，再参考这些资料，提供从投资回报、税报安排和投资风险三个角度的全面分析。他强调在整个商讨理财计划的过程，必须要做到互动，投资者一有不明白的地方，就一定要问个明白，才能知道建议是否合适自己。 陈炳强建议，当顾问建议出基金产品后，投资者一定要另找途径，引证产品的可靠性。例如投资者可浏览证监会的网站，查看产品是否认可；亦应阅览产品的单张和广告，从而比较顾问的讯息是否正确。除上述方法外，他表示，投资者亦可咨询其它理财顾问，以获得更多的专业意见，而有亲友购买相关基金，亦不妨请教其经验。 经常检阅计划 美国万利理财亚太区域总经理陆东全表示，投资者在选择理财顾问时，应了解清楚顾问所能提供的售后服务。他认为目前有相当多客户在选购产品后，便以为一了百了，忽视与顾问建立长期紧密关系的重要性。他指出理财产品多为长线投资，必须经常与顾问沟通，对投资计划作出检阅，才能将其风险减至最低和更能紧贴时势。 陆东全建议，客户与顾问定下清晰的跟进计划，协议相隔多久便见面或以电话联络，例如一至三个月便有一次会面，详尽检讨理财计划。他认为，客户亦要清楚知道顾问会否长时间在行业工作，对顾客有否承担感；否则他们一旦离职，而要经常转换顾问，并不是理想做法。他比喻说：“投资者与顾问的关系就像医生与病人；病人看开一个医生，医生对病情自然会更加理解，所以不应该随便转换。” 此外，美国万利理财总裁张佩仪认为，独立理财顾问较银行和保险公司理财顾问，更能给予贴身的意见，理财产品的选择也相对较多。。