一些基金，债券的评论中经常提到久期这个概念。和债券的剩余期限是一个概念吗？
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债券价格的涨跌与利率的升降成反向关系。利率上升的时候,债券价格便下滑。要知道债券价格变化,从而知道债券基金的资产净值对于利率变动的敏感程度如何,就要用到久期作为指标来衡量。 久期取决于债券的三大因素:到期期限,本金和利息支出的现金流,到期收益率。久期以年计算,但与债券的到期期限是不同的概念。借助这项指标,你可以了解到,所考察的基金由于利率的变动而获益或损失多少。 久期越长,债券基金的资产净值对利息的变动越敏感。假若某只债券基金的久期是5年,那么如果利率下降1个百分点,则基金的资产净值约增加5个百分点；反之,如果利率上涨1个百分点,则基金的资产净值要遭受5个百分点的损失。又如,有两只债券基金,久期分别为4年和2年,前者资产净值的波动幅度大约为后者的两倍。 久期是一个时间概念,是到期收益率的减函数,到期收益率越高,久期越小,债券的利率风险越小。久期的计算比较麻烦，一般投资者没有必要自己去计算它。久期较准确地表达了债券的到期时间,但无法说明当利率发生变动时,债券价格的变动程度,因此引入了修正久期的概念。修正久期的计算更烦琐。。
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尊敬的投资者:您好!不同债券价格对市场利率变动的敏感性不一样。债券久期是衡量这种敏感性最重要和最主要的标准。久期等于利率变动一个单位所引起的价格变动。如市场利率变动1％，债券的价格变动3，则久期是3。谢谢留言.
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久期是以每期现金流现值占总体现值的比例为权重计算的加权平均到期日，一般会比普通的剩余期限短些，因为计算久期时考虑到了在到期日前收到的利息，认为是提前收回了一些投资，而剩余期限不考虑中间收到利息的问题。不过一般说久期时，是指修正久期(久期/(1+贴现率))，修正久期可以近似地看成是，当收益率变化1时，债券价格变化的倍数(不考虑凸性)。比如修正久期是2，那么同期收益率上涨0.01%(一个基本点)时，债券价格会下跌2分钱。
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久期是指表示事件发生的间隔，有时候与债券的剩余期限不同，有时候相同。比如你买入债券持有到期那久期就是剩余年限，如果你持有一段时间卖出，那久期就是你持有的时间。